Fact
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La herramienta de comunicación de actividades fraudulentas

FACT (Fraudulent Activity Communication Tool) permite a los comerciantes y a los bancos emisores alertarse mutuamente en caso de detectar transacciones sospechosas y poner los casos de fraude en conocimiento de las autoridades. 

FACT se diseñó inicialmente para facilitar la comunicación entre los comerciantes, los sistemas de tarjetas de pago y las autoridades de todo el mundo durante los Global Airport Action Days organizados por la Europol. Esta fructífera iniciativa generó una fuerte demanda de la instauración de este método de colaboración como un proceso ordinario. FACT da respuesta a esa demanda y ya está disponible para el uso cotidiano.

Solo contactos verificados
Indicar la disponibilidad para investigar
Alertar a un banco de una transacción sospechosa
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Gestión de casos

Panorama actual

Cuando un comerciante contacta con el emisor para verificar una transacción sospechosa, ambas partes salen ganando. No obstante, la configuración actual presenta algunos problemas:

El comerciante no siempre puede identificar al emisor de la tarjeta

El comerciante no puede identificar al contacto adecuado del banco

El emisor no puede verificar la identidad del comerciante

El emisor no obtiene la información adecuada para la investigación

El emisor no tiene permiso para facilitar información al comerciante 

Es muy complicado justificar un caso con argumentos sólidos ante la autoridad competente  


- En resumen, el proceso requiere mucho tiempo y la confirmación suele llegar tarde -

La solución FACT

Rellena automáticamente una solicitud de verificación con la información necesaria

El emisor puede indicar la  disponibilidad del equipo para gestionar los casos  

No requiere desarrollo informático: las solicitudes se envían en formato de correo electrónico simple

Envía la solicitud al banco y al contacto adecuados basándose en el rango del código BIN

El emisor puede responder con un solo clic por correo electrónico o accediendo a la plataforma en línea

Propicia la cooperación con las autoridades de orden público


FACT - Example

FACT ESTÁ DISPONIBLE PARA TODOS LOS DISPOSITIVOS

Fact is available for all devices

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